上海市公安局奉贤分局11日发布警情通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。并称正在全面搜集证据，加快推进追赃挽损工作，力求最大限度保障投资者的权益。
据《南方都市报》报道，警方通报的「韩某某」和「韩某」预料为海银财富的实际控制人韩宏伟、韩啸父子，「王某」则是韩宏伟之妻、海银公益基金会理事长王沛。
另有消息称，海银财富总裁王滇及其他多名高管也被卷入其中，有逾20人被警方带走调查。
海银财富管理有限公司（简称「海银财富」）于2006年在上海陆家嘴成立。历经十余年发展，截至2019年3月，海银财富已在中国74座城市设立134家分支机构，2021年在美国纳斯达克成功上市。截至2022年末，海银财富员工数量超过2500人，号称已累计为超过14.6万的个人和机构提供服务。其招股书宣称海银财富是「中国第三大且增长最快的第三方财富管理服务机构」。
然而，海银财富自去年12月起旗下所有理财产品在无任何征兆的情况下突然停止兑付，暴雷涉及约5万高净值用户及700亿元人民币的资金。
《证券时报》早前报道，在过去几年，韩宏伟持有的「海银财富」和韩啸持有的「五牛控股」，通过注册投资公司、伪金交所公司，编造虚假投资项目，设计包装了大量应收帐款类、城投债类等投资理财项目，通过其在全国各地开设的分公司进行销售，募资金额上百亿元。
然而《证券时报》的记者分赴多地进行实地调查后发现，海银财富所销售的理财产品借道「伪金交所」登记备案，全数涉嫌违规违法；该公司操控著数十家空壳公司，构筑了规模超过700亿元的「双层嵌套资金池」；该资金池所投向的底层资产与募资额相比「严重缩水」，大量底层资产甚至被证实 「完全捏造、虚构」，其所募集的大部分资金「去向不明」。据初略统计，总共有大约近5万高净值客户踩雷。
颇具神秘色彩的发家史
海银财富的实控人韩宏伟原籍河南，白手起家，其发家史颇具神秘色彩。
据陆媒报导，韩宏伟是个退役军人。他在1987年退伍转业后，先在货运领域收获了第一桶金，其后从事过汽车、医疗健康等商贸生意。
2004年韩宏伟发起成立上海市河南商会，并以此为基础成立了具有「信用平台」性质的豫商集团，以民间借贷的形式拆借互助，从此步入金融领域发展。韩宏伟逐步建立起集实体投资、金融服务和商贸为一体的海银集团，最终形成知名金融资本「海银系」。
陆媒称，在巅峰时期，韩宏伟、韩啸父子通过「海银系」控制了近千家公司，涉足领域包括私募、基金销售、小贷、期货、担保、保理等非核心金融牌照类的业务。2023年，韩宏伟、韩啸父子还以60亿元身家登上了胡润「百富榜」。
海银财富产品突然暴雷后，媒体开始深挖海银财富的发家史及其资金去向，发现海银财富的大老板与恒大集团大老板许家印「关系匪浅」。
据公众号「深蓝财经」2024年1月10日报导，海银财富作为第三方财富管理公司，本应该是独立的中介理财机构，但实际上却与旗下分销非标固收类产品存在盘根错接的联系，还疑似存在超募现象。
报导列举了一个典型的案例：有知情人士曾向港媒凤凰财经旗下专栏透露，在恒大暴雷前，帐面显示，海银财富通过发行产品为恒大募资28亿元，但实际上，海银财富以恒大项目的名义募资总额达到了130亿元，超募了100多亿。而这100多亿超募资金部分流向了恒大，部分则是海银财富留下自用。